ICICI Prudential Multicap Fund: જો તમે લાંબા ગાળા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને કરોડો રૂપિયાનું ભંડોળ બનાવવાનું સ્વપ્ન જોઈ રહ્યા છો, તો ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટિકેપ ફંડ તમારા માટે એક ઉત્તમ વિકલ્પ સાબિત થઈ શકે છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસની આ સૌથી જૂની યોજના છે, જે ઓક્ટોબર 1994માં શરૂ કરવામાં આવી હતી અને ત્યારથી તેણે રોકાણકારોને અસાધારણ વળતર આપ્યું છે.

નાના રોકાણથી વિશાળ ભંડોળ

આ ફંડે દર્શાવ્યું છે કે કેવી રીતે નાનું અને નિયમિત રોકાણ લાંબા ગાળે મોટું ભંડોળ બનાવી શકે છે. જો કોઈ રોકાણકારે 30 વર્ષ પહેલાં, એટલે કે ઓક્ટોબર 1994માં, માત્ર ₹10,000ની માસિક SIP શરૂ કરી હોત, તો આજે તેનું મૂલ્ય અંદાજે ₹9.8 કરોડ જેટલું થયું હોત! તેવી જ રીતે, જો તે સમયે ₹1 લાખનું એકસાથે રોકાણ કરવામાં આવ્યું હોત, તો આજે તેનું મૂલ્ય લગભગ ₹79 લાખ જેટલું થયું હોત.

ફંડની વિશેષતાઓ અને પોર્ટફોલિયો

ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટિકેપ ફંડ એ એક મલ્ટિકેપ ફંડ છે, જેનો અર્થ છે કે તે લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણનું વૈવિધ્યકરણ કરે છે. તેનો મુખ્ય ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળે મૂડી વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છે. જોકે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોઈ ગેરંટી હોતી નથી, આ ફંડનો ઐતિહાસિક દેખાવ રોકાણકારોને નિરાશ કરતો નથી.

હાલમાં, આ ફંડનું એસેટ કદ ₹15,095 કરોડની આસપાસ છે. તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર (Expense Ratio) 1.74 ટકા છે, જે તેની શ્રેણીની સરેરાશ (1.96 ટકા) કરતાં ઓછો છે, જે રોકાણકારો માટે ફાયદાકારક છે. આ ફંડ નિફ્ટી 500 મલ્ટિકેપ 50:25:25 TRI ને તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે અનુસરે છે.

વળતરનો ટ્રેક રેકોર્ડ (સ્રોત: વેલ્યુ રિસર્ચ):

  • 1 વર્ષ: 6.87%
  • 3 વર્ષ: 25.38%
  • 5 વર્ષ: 26.78%
  • 7 વર્ષ: 16.02%
  • 10 વર્ષ: 15.10%
  • 20 વર્ષ: 16.24%
  • લોન્ચ થયા પછી (એકમ રકમ): 15.28%
  • લોન્ચ થયા પછી (SIP): 17.71%

આ આંકડા દર્શાવે છે કે ફંડે લાંબા ગાળામાં સતત અને મજબૂત વળતર આપ્યું છે.

જોખમ વ્યવસ્થાપનમાં મજબૂતી (સ્રોત: ફંડ ફેક્ટ શીટ - 3 વર્ષનો ડેટા)

  • આલ્ફા (Alpha): 5.37 (બેન્ચમાર્ક કરતાં ઉત્તમ પ્રદર્શન સૂચવે છે)
  • બીટા (Beta): 0.90 (બજારની વધઘટ પ્રત્યે થોડું ઓછું સંવેદનશીલ, એટલે કે બજાર કરતાં ઓછું જોખમ)
  • ટ્રેકિંગ એરર (Tracking Error): 3.33 (બેન્ચમાર્કથી ઓછું વિચલન, સારી વાત)
  • શાર્પ રેશિયો (Sharpe Ratio): 1.16 (જોખમની તુલનામાં સારું વળતર - 1 થી ઉપર હોય તે સારું ગણાય)
  • સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન (Standard Deviation): 13.41 (વળતરમાં મધ્યમ અસ્થિરતા, મધ્યમ જોખમ)

આ પરિમાણો સૂચવે છે કે ફંડ માત્ર સારું વળતર જ નથી આપતું, પરંતુ જોખમ વ્યવસ્થાપનમાં પણ તે ખૂબ જ મજબૂત છે.

પોર્ટફોલિયોમાં મોટી કંપનીઓ

આ ફંડનો પોર્ટફોલિયો ખૂબ જ વૈવિધ્યસભર છે, જેમાં કુલ 104 કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું છે. તેના પોર્ટફોલિયોમાં ICICI બેંક, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ, HDFC બેંક, એક્સિસ બેંક, સન ફાર્મા, હિન્દુસ્તાન યુનિલિવર, ઇન્ફોસિસ, L&T, NTPC અને SBI જેવી મોટી અને જાણીતી કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે. આ ટોચની 10 કંપનીઓમાં ફંડનું કુલ 31.69 ટકા રોકાણ છે.

કરોડોનું સ્વપ્ન સાકાર

જો તમે પણ આગામી 10 થી 20 વર્ષ માટે SIP અથવા એકમ રકમ રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યા છો, તો ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટિકેપ ફંડ તમારા પોર્ટફોલિયોનો એક મજબૂત અને વિશ્વસનીય ભાગ બની શકે છે. તેના સ્થિર અને મજબૂત વળતરના ટ્રેક રેકોર્ડ તેમજ સક્ષમ જોખમ વ્યવસ્થાપન સાથે, કરોડોનું ભંડોળ બનાવવાનું સ્વપ્ન હવે વધુ દૂર નથી.

ડિસ્ક્લેમર: (અહીં આપેલી માહિતી ફક્ત માહિતીના હેતુ માટે છે. અહીં એ નોંધવું મહત્વપૂર્ણ છે કે બજારમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધીન છે. રોકાણકાર તરીકે રોકાણ કરતા પહેલા હંમેશા નિષ્ણાતની સલાહ લો. ABPLive.com ક્યારેય કોઈને અહીં નાણાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરતું નથી.)