ટાટા લાર્જ એન્ડ મિડ કેપ ફંડ – રેગ્યુલર પ્લાન (Tata Large & Mid Cap Fund), ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૌથી જૂની ઇક્વિટી સ્કીમ રોકાણકારો માટે શુદ્ધ સોનું સાબિત થયું છે. આ ફંડ લોન્ચ થયાને 31 વર્ષથી વધુ સમય થઈ ગયો છે અને તેનું શાનદાર પ્રદર્શન ચાલુ છે. આ ફંડે રૂ. 1 લાખના એકસાથે રોકાણને રૂ. 47 લાખ બનાવ્યા છે. જો કોઈ વ્યક્તિએ આ ફંડમાં લોન્ચ થયા પછીથી માસિક રૂ. 3000ની SIP કરી હોય તો હવે તેની પાસે લગભગ રૂ. 2.67 કરોડનું ફંડ હશે. ટાટા લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડ એક યોજના છે જે મુખ્યત્વે લાર્જકેપ અને મિડકેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે.
ટાટા લાર્જ એન્ડ મિડ કેપ ફંડ : SIP રિટર્ન
ટાટા લાર્જ અને મિડકેપ ફંડમાં SIP ડેટા 31 વર્ષ માટે ઉપલબ્ધ છે. જો કોઈ વ્યક્તિએ આ ફંડમાં શરૂઆતથી અત્યાર સુધીમાં રૂ. 3000 માસિક એટલે કે રૂ. 100 દૈનિકની બચત કરીને SIP શરુ કરી છે, તો તેનું કુલ મૂલ્ય રૂ. 2,67,12,105 થાય છે. તેનો અર્થ એ કે આ ફંડે 31 વર્ષમાં SIP કરનારાઓને 16.49 ટકા વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે.
31 વર્ષમાં SIP વળતર: વાર્ષિક 16.49%
માસિક SIP રકમ: રૂ. 3000
31 વર્ષમાં કુલ રોકાણઃ રૂ. 11,16,000
31 વર્ષમાં SIPનું કુલ મૂલ્ય: રૂ. 2,67,12,105
ટાટા લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ: એકસાથે વળતર
1 વર્ષનું વળતર: 24.50%
3 વર્ષનું વળતર: વાર્ષિક 15.48%
5 વર્ષનું વળતર: વાર્ષિક 18.84%
7 વર્ષનું વળતર: વાર્ષિક 14.90%
10 વર્ષનું વળતર: વાર્ષિક 13.95%
20 વર્ષનું વળતર: વાર્ષિક 16.45%
લૉન્ચ થયા પછીનું વળતર: વાર્ષિક 13.23%
લોન્ચ સમયે 10 હજાર રૂપિયાના રોકાણનું આજનું મૂલ્યઃ 4,70,768 રૂપિયા
લોન્ચ સમયે રૂ. 1 લાખના રોકાણનું આજનું મૂલ્યઃ રૂ 47,07,680
લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ્સ શું છે ?
લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ લાર્જ કેપ શેરો અને મિડકેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે. આ રોકાણકારના પોર્ટફોલિયોને સ્થિરતા તેમજ સારી વૃદ્ધિ પ્રદાન કરી શકે છે. જ્યારે લાર્જકેપ શેરો પોર્ટફોલિયોને સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે, જ્યારે બજાર વધે ત્યારે મિડકેપ ઊંચું વળતર આપી શકે છે. લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ 250 કંપનીઓના શેરો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આમાંથી, માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ ટોચની 100 કંપનીઓ લાર્જ કેપ હેઠળ આવે છે, જ્યારે આગામી 150 કંપનીઓ મિડ કેપ હેઠળ આવે છે.
એટલે કે લાર્જ અને મિડ-કેપ ફંડ્સને 250 કંપનીઓમાં ફંડ ફાળવવાનો લાભ મળે છે. જોકે, માર્કેટ રેગ્યુલેટર સેબીના નિયમો હેઠળ લાર્જ અને મિડ-કેપ ફંડોએ લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ શેરોમાં 35 ટકા રોકાણ કરવું જરૂરી છે.
લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનો મૂળ ઉદ્દેશ્ય પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ છે. લાર્જ અને મિડ-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાથી તમને એક જ ફંડમાં લાર્જ કેપ અને મિડ-કેપ બંને સ્ટોકનો ફાયદો મળે છે. લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ્સમાં, બ્લુચિપ્સ અને મિડકેપ વચ્ચે સમાન ફાળવણી છે.
Disclaimer: (અહીં આપેલી માહિતી ફક્ત જાણકારી માટે જ આપવામાં આવી રહી છે. અહીં એ નોંધવું જરૂરી છે કે બજારમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધીન છે. રોકાણકાર તરીકે નાણાંનું રોકાણ કરતા પહેલા હંમેશા નિષ્ણાતની સલાહ લો. ABPLive.com કોઈને પણ અહીં ક્યારેય નાણાંનું રોકાણ કરવાની સલાહ આપતું નથી.)