ધીરજના ફળ મીઠા! માત્ર ₹1000 ની SIP એ બનાવ્યું ₹1.4 કરોડનું ફંડ, જાણો કેટલા વર્ષે બન્યા કરોડપતિ

₹1000 SIP to ₹1.4 crore: SBI મેગ્નમ ટેક્સગેઈન સ્કીમે નાની બચતને લાંબા ગાળે આપ્યું જંગી વળતર, જાણો આ યોજના વિશે.

SBI Magnum Taxgain SIP: મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારાઓ માટે એક આશ્ચર્યજનક સમાચાર સામે આવ્યા છે. SBI મેગ્નમ ટેક્સગેઈન સ્કીમ, જે હવે SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ તરીકે ઓળખાય છે, તેમાં માત્ર ₹1000 ની માસિક સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા રોકાણ કરનારા રોકાણકારો 32 વર્ષમાં ₹1.4 કરોડનું જંગી ફંડ મેળવી ચૂક્યા છે. આ યોજના લાંબા ગાળામાં નાની બચતને પણ મોટી સંપત્તિમાં કેવી રીતે ફેરવી શકાય છે તેનું ઉત્તમ ઉદાહરણ છે.

SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ ભારતની સૌથી જૂની ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ્સ (ELSS) માંથી એક છે. આ 32 વર્ષ જૂના ટેક્સ સેવિંગ ફંડમાં રોકાણકારોને 3 વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો અને કર લાભો પણ મળે છે. આ યોજના વર્ષ 1993 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. શરૂઆતમાં આ ફંડે IDCW વિકલ્પ (અગાઉ ડિવિડન્ડ વિકલ્પ) આપ્યો હતો, જ્યારે ગ્રોથ વિકલ્પ 7 મે 2007 ના રોજ રજૂ કરવામાં આવ્યો હતો. આ યોજના નિફ્ટી ઇન્ડિયા કન્ઝમ્પશન ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ (TRI) માં બેન્ચમાર્ક થયેલી છે.

31 માર્ચ, 2025 સુધીમાં આ સ્કીમની એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) વધીને ₹27,730.33 કરોડ થઈ ગઈ છે. દિનેશ બાલચંદ્રન સપ્ટેમ્બર 2016 થી આ સ્કીમના ફંડ મેનેજર છે. આ યોજના મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે, જ્યારે જરૂરિયાત મુજબ 9 ટકા સુધીની રકમ દેવું અને મની માર્કેટ સાધનોમાં પણ ફાળવવામાં આવે છે.

આ યોજના બજારની તકોનો લાભ લઈને સતત ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે, જેના કારણે નાના માસિક યોગદાન પણ મોટા ભંડોળમાં પરિવર્તિત થાય છે. 3 એપ્રિલ, 2025 ના રોજ SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથનું નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV) ₹437.78 હતું, અને તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર 0.95 ટકા છે.

છેલ્લા એક વર્ષમાં આ ફંડે 7.79% નું વળતર આપ્યું છે, જ્યારે તેની શરૂઆતથી સરેરાશ વાર્ષિક વળતર 16.43% રહ્યું છે, જે રોકાણકારોના નાણાંને દર 3 વર્ષે લગભગ બમણા કરે છે. આ ફંડમાં મુખ્યત્વે નાણાકીય, ટેક્નોલોજી, એનર્જી, હેલ્થકેર અને માઇનિંગ જેવા સેક્ટર્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.

આ યોજનાના ટોપ-5 હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC બેન્ક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, ICICI બેન્ક લિમિટેડ, ભારતી એરટેલ લિમિટેડ અને હેક્સાવેર ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આંકડાઓ દર્શાવે છે કે જો કોઈ રોકાણકારે 32 વર્ષ સુધી દર મહિને ₹1000 ની SIP કરી હોય તો તે આજે ₹1.4 કરોડનું ભંડોળ મેળવી શક્યો હોત.

Continues below advertisement