શેરબજારમાં લોકોની વધતી જતી રુચિ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરનારા રોકાણકારોની સંખ્યા પણ સતત વધી રહી છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા રોકાણકારોને સરળ સમાધાન આપે છે કે જેઓ શેરબજારની ગતિવિધિઓનો ઊંડાણપૂર્વક અભ્યાસ કરી શકતા નથી પરંતુ ઊંચા બજાર વળતરનો લાભ લેવા માગે છે. જો આપણે વર્તમાન સમય પર નજર કરીએ તો, બજારમાં ઘણા પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉપલબ્ધ છે. જે વિવિધ જરૂરિયાતો ધરાવતા રોકાણકારો માટે છે.
બે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ અને બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ બંનેની ગણતરી રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં થાય છે. આજે આપણે આ બે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે જાણીએ, તેમના ફાયદા અને ગેરફાયદા શું છે ? કયા પ્રકારના રોકાણકારોએ આમાં રોકાણ કરવું જોઈએ ? આ બે મ્યુચ્યુઅલ ફંડો વચ્ચે શું સમાનતા અને તફાવત છે?
આને ફ્લેક્સી ફંડ્સ કહેવામાં આવે છે
ફ્લેક્સી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોય કે બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડ, આ બંને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ પોર્ટફોલિયોનો લાભ આપવા માટે પસંદ કરવામાં આવે છે. ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે તમામ પ્રકારના માર્કેટ કેપના શેરમાં રોકાણ કરે છે. ફ્લેક્સી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં તમને ત્રણેય પ્રકારના શેર્સ મળશે, લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ.
ફ્લેક્સી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પણ કેટલીક મર્યાદાઓ હોય છે. આવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની સૌથી મોટી મર્યાદા એ છે કે તેઓ માત્ર ઇક્વિટીમાં જ રોકાણ કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે આવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તમને માત્ર ઇક્વિટીના ક્ષેત્રમાં વિવિધ પોર્ટફોલિયોનો લાભ આપે છે. જ્યારે બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડનો વિસ્તાર વ્યાપક છે. બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડમાં ઇક્વિટી અને ડેટ બંને સાધનો છે.
તમારા માટે કયું સારું છે ?
હવે આપણે બંને પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ફ્લેક્સી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડ વિશે સમજી ગયા છીએ. અને બંને વચ્ચે મૂળભૂત તફાવત શું છે તે પણ જાણ્યું. આ પછી સૌથી મહત્વપૂર્ણ પ્રશ્ન એ ઊભો થાય છે કે રોકાણકાર માટે બેમાંથી કયો વિકલ્પ વધુ સારો છે ? આના જવાબમાં નિષ્ણાતો કહે છે કે બંને ફંડ પોતપોતાની રીતે સાચા છે. તમારા માટે કયું સારું છે તે તમારી ચોક્કસ જરૂરિયાતો પર આધાર રાખે છે.
જોખમ અને વળતરના આધારે પસંદ કરો
જો તમે ઓછું જોખમ લેવા માંગતા હો અને તમારા પૈસા સુરક્ષિત રાખવા માંગતા હો, તો તમારા માટે બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એક સારો વિકલ્પ છે. બજારમાં અચાનક વધઘટથી આ ફંડ્સને ઓછી અસર થાય છે. જો કે, આમાં વળતર પણ પ્રમાણમાં ઓછું છે. જ્યારે ફ્લેક્સી ફંડ્સ સાથે જોખમ વધારે છે, પરંતુ મોટા વળતર મેળવવાની શક્યતાઓ પણ છે. ટૂંકમાં, જોખમ રોકાણકારો માટે ફ્લેક્સી ફંડ્સ વધુ સારો વિકલ્પ છે, જ્યારે રોકાણની સુરક્ષાને પ્રાધાન્ય આપતા રોકાણકારો માટે બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એક સારો વિકલ્પ છે.