Mutual Funds: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ બજારના જોખમને આધીન છે, પરંતુ જો રોકાણકાર લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરે છે, તો જોખમ પરિબળ ઘટે છે જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વળતર મહત્તમ થાય છે. એવા ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિયમો છે જે રોકાણ કરતી વખતે રોકાણકારે યાદ રાખવાની જરૂર છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો 15 X 15 X 15 નિયમ તેમાંથી એક છે.
15 વર્ષ સુધી દર મહિને કરો 15 હજારનું રોકાણ
15 X 15 X 15 નો આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) નિયમ કહે છે કે જો કોઈ રોકાણકાર 15 વર્ષ માટે દર મહિને ₹15,000નું રોકાણ કરે છે, તો વ્યક્તિ એક કરોડ મેચ્યોરિટી રકમ મેળવવાની અપેક્ષા રાખી શકે છે. કારણ કે વળતર લગભગ 15 ટકા હશે. વાર્ષિક રોકાણકાર તેની જોખમ લેવાની ક્ષમતાના આધારે સ્મોલ-કેપ, મિડ-કેપ અથવા લાર્જ-કેપ ફંડ પસંદ કરી શકે છે.
આ નિયમ કેવી રીતે કામ કરે છે?
- આ નિયમ જણાવે છે કે 15 વર્ષ માટે 15,000 માસિક SIP પર 15 ટકા વાર્ષિક વળતર પ્રાપ્ત કરીને ₹1 કરોડથી વધુનું ભંડોળ ઊભું કરી શકાય છે.
- જો તમે 15% વાર્ષિક વળતર સાથે જાઓ છો, તો ₹27,00,000 ની રોકાણ કરેલી રકમ પર કુલ અપેક્ષિત વળતર ₹74,52,946 હશે.
- એકંદરે, 15 વર્ષના સમયગાળા માટે ભંડોળ આશરે 1,01,52,946 હશે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિષ્ણાતોના મતે, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP યોજનાઓ 15 X 15 X 15 નિયમ માટે વધુ સારી છે:-
- સ્મોલ-કેપ ફંડ: SBI સ્મોલ કેપ ફંડ – નિયમિત વૃદ્ધિ; CAGR - 66 ટકા.
- મિડ-કેપ ફંડ્સ: આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ મિડ ફંડ - પ્લાન - ગ્રોથ રેગ્યુલર પ્લાન; CAGR - 26 ટકા.
- લાર્જ-કેપ ફંડઃ એચડીએફસી ટોપ 100 ફંડ - રેગ્યુલર પ્લાન - ગ્રોથ; CAGR - 38 ટકા.