ટેક્સ બચત સાથે વળતરનો બમણો લાભ, આ વર્ષે ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ આપ્યું 36% સુધીનું વળતર, જાણો વિગતે

તાજેતરના સમયમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે મનપસંદ રોકાણ તરીકે ઉભરી આવ્યું છે જેઓ શેરબજારમાં તેજીનો લાભ લેવા માગે છે પરંતુ બજારને સારી રીતે સમજી શકતા નથી. જો કે, સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો એક ગેરલાભ એ છે કે તેઓ કર લાભો ઓફર કરતા નથી. આજે અમે તમને એવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિકલ્પો વિશે જણાવી રહ્યા છીએ, જે ટેક્સ લાભ પણ આપે છે.

આ ELSS ફંડ્સ છે, જેનું પૂરું નામ ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ છે. આ એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, જે મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) અનુસાર, ELSS ફંડ્સે તેમની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80 ટકા ઈક્વિટી અને ઈક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવું પડશે.

ELSS ફંડ્સને સામાન્ય રીતે ટેક્સ સેવિંગ ઇક્વિટી ફંડ્સ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે કારણ કે તે આવકવેરા અધિનિયમ 1961ની કલમ 80C હેઠળ કર લાભો આપે છે. આ ફંડ્સમાં રોકાણની તારીખથી ત્રણ વર્ષનું લૉક-ઇન હોય છે, જે કલમ 80C હેઠળની અન્ય તમામ કર બચત પદ્ધતિઓ કરતાં ઓછી હોય છે. આ ઇક્વિટી ફંડ્સ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન, સેક્ટર અને થીમ અનુસાર અલગ-અલગ સ્ટોક્સનો વિવિધ પોર્ટફોલિયો ઓફર કરી શકે છે. તમે એકસાથે અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા ELSS માં રોકાણ કરી શકો છો.

ELSS એ એકમાત્ર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના છે જે કલમ 80C હેઠળ કર કપાતના દાયરામાં આવે છે. આ વિભાગ અનુસાર, ELSSમાં કરવામાં આવેલા રોકાણ પર નાણાકીય વર્ષમાં રૂ. 1.5 લાખ સુધીની કર કપાતનો લાભ મળે છે. વધુમાં, ELSS ફંડમાં ત્રણ વર્ષનું ફરજિયાત લોક-ઇન હોવાથી, તે આપોઆપ લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કરને આધીન થાય છે, જે સામાન્ય રીતે ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ કર કરતાં ઓછો હોય છે અને વધુ આકર્ષક છે. નાણાકીય વર્ષમાં રૂ. 1 લાખ સુધીના લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ પર કોઇ ટેક્સ લાગતો નથી અને રૂ. 1 લાખથી વધુ પર 10 ટકા ટેક્સ લાગે છે.

આ ફંડ્સ રિટર્ન આપવામાં કોઈથી ઓછા નથી. ઉદાહરણ તરીકે, નીચે અમે આ વર્ષના ટોચના 7 ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે જણાવી રહ્યા છીએ. આ ટોપ-7 ELSS ફંડોએ 2023માં અત્યાર સુધીમાં 36 ટકા સુધીનું વળતર આપ્યું છે.

સુંદરમ લોંગ ટર્મ ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ- શ્રેણી IV: 35.90% - SBI લોંગ ટર્મ ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ- સિરીઝ VI - ડાયરેક્ટ પ્લાન: 29.44% - જેએમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ-(ડાયરેક્ટ): 27.89% - સેમકો ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ- ડાયરેક્ટ પ્લાન: 21.14% - મોતીલાલ ઓસ્વાલ લોંગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડ- ડાયરેક્ટ પ્લાન: 20.67% - વ્હાઇટઓક કેપિટલ ટેક્સ સેવર ફંડ- ડાયરેક્ટ પ્લાન: 20.11% - બંધન ટેક્સ એડવાન્ટેજ (ELSS) ફંડ- ડાયરેક્ટ પ્લાન: 20.06%