દર મહિને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં માત્ર 2000 રૂપિયાનું રોકાણ અને વ્યક્તિ બની ગઈ 5 કરોડની માલિક, જાણો આ સ્કીમનું ગણિત
Nippon India Growth Mid Cap Fund: પ્રથમ દ્રષ્ટિએ આ વાત માનવી થોડી મુશ્કેલ લાગે છે કે દર મહિને માત્ર 2000 રૂપિયા જેવી નાની રકમ બચાવીને કોઈ વ્યક્તિ 5 કરોડ રૂપિયા કેવી રીતે જમા કરી શકે.
Nippon India Growth Mid Cap Fund: શું તમે ક્યારેય વિચાર્યું છે કે દર મહિને એક સામાન્ય રકમની બચત તમને કરોડોના આસામી બનાવી શકે છે? શેરબજારની ઉતાર-ચઢાવ વચ્ચે એક એવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જેણે રોકાણકારોનું નસીબ બદલી નાખ્યું છે. છેલ્લા 30 વર્ષમાં સાતત્યપૂર્ણ પ્રદર્શન કરીને આ ફંડે માત્ર 2000 રૂપિયાની માસિક SIP ને 5 કરોડ રૂપિયાથી પણ વધુ રકમમાં ફેરવી દીધી છે. આવો જાણીએ, 'પાવર ઓફ કમ્પાઉન્ડિંગ' અને આ મિડ-કેપ ફંડની જાદુઈ સફર વિશે.
નાના રોકાણથી મોટી મૂડીનું સર્જન: શું આ શક્ય છે?
પ્રથમ દ્રષ્ટિએ આ વાત માનવી થોડી મુશ્કેલ લાગે છે કે દર મહિને માત્ર 2000 રૂપિયા જેવી નાની રકમ બચાવીને કોઈ વ્યક્તિ 5 કરોડ રૂપિયા કેવી રીતે જમા કરી શકે. પરંતુ, શેરબજારમાં લાંબા ગાળાના રોકાણ અને ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ (Compounding Interest) ની તાકાત કંઈક અલગ જ છે. 'નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડ' નામની સ્કીમે આ અશક્ય લાગતી વાતને શક્ય કરી બતાવી છે. છેલ્લા 30 વર્ષોમાં આ ફંડે તેના રોકાણકારોને સરેરાશ 22.5% થી પણ વધુ વાર્ષિક વળતર આપીને માલામાલ કરી દીધા છે.
2000 થી 5 કરોડ સુધીની સફરનું ગણિત
આ ફંડના ઐતિહાસિક પ્રદર્શન પર નજર કરીએ તો, તેણે છેલ્લા 3 દાયકામાં SIP (સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) દ્વારા રોકાણ કરનારાઓને 22.63% નું તોતિંગ રિટર્ન આપ્યું છે. ગણતરી માંડીએ તો, જો કોઈ રોકાણકારે ફંડની શરૂઆતથી દર મહિને 2000 રૂપિયાનું રોકાણ શરૂ કર્યું હોત, તો 30 વર્ષમાં તેની કુલ રોકાણ રકમ માત્ર 7,20,000 રૂપિયા થાત. પરંતુ, 22.63% ના દરે કમ્પાઉન્ડિંગ થવાને કારણે, આજે તે રકમનું મૂલ્ય વધીને લગભગ 5,37,25,176 (5.37 કરોડ) રૂપિયા થઈ ગયું હોત.
ફંડની વિગતો અને વર્તમાન સ્થિતિ
નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડની શરૂઆત 8 ઓક્ટોબર, 1995 ના રોજ કરવામાં આવી હતી. આ એક મિડ-કેપ કેટેગરીનું ફંડ છે. 31 ઓક્ટોબર, 2025 સુધીના આંકડા મુજબ, આ ફંડની કુલ AUM (Asset Under Management) 41,268 કરોડ રૂપિયા છે. રોકાણકારો માટે ખર્ચ એટલે કે એક્સપેન્સ રેશિયોની વાત કરીએ તો, રેગ્યુલર પ્લાનમાં તે 1.54% અને ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં 0.74% છે. 3 ડિસેમ્બર, 2025 ના રોજ આ ફંડની NAV (Net Asset Value) 4,216.35 રૂપિયા નોંધાઈ છે.
રોકાણની વ્યૂહરચના: ભવિષ્યના લીડર્સ પર દાવ
આ ફંડ મુખ્યત્વે મિડ-કેપ એટલે કે મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. ફંડ મેનેજર્સ એવી કંપનીઓને પસંદ કરે છે જે ભવિષ્યમાં લાર્જ-કેપ બનવાની ક્ષમતા ધરાવતી હોય અને તેમના સેક્ટરમાં ઝડપથી આગળ વધી રહી હોય. આ વ્યૂહરચનાને કારણે જ લાંબા ગાળે આ ફંડ બેન્ચમાર્ક કરતાં અનેકગણું વધારે વળતર આપવામાં સફળ રહ્યું છે.
કોના માટે આ ફંડ યોગ્ય છે?
આ એક મિડ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ હોવાથી તેમાં વળતરની સાથે જોખમ પણ રહેલું છે. શેરબજારમાં મિડ-કેપ કંપનીઓના શેર્સમાં વોલેટિલિટી (ઉતાર-ચઢાવ) વધુ જોવા મળે છે. તેથી, આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ઊંચું વળતર મેળવવા માટે થોડું જોખમ લેવાની તૈયારી ધરાવતા હોય અને જેમનો રોકાણનો સમયગાળો (Time Horizon) ઓછામાં ઓછો 5 વર્ષ કે તેથી વધુ હોય.
ડિસ્ક્લેમર: અહીં આપવામાં આવેલી માહિતી માત્ર શૈક્ષણિક હેતુ માટે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો બજારના જોખમોને આધીન છે. કોઈપણ પ્રકારનું રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમ સંબંધિત દસ્તાવેજો ધ્યાનથી વાંચવા અને તમારા સર્ટિફાઈડ નાણાકીય સલાહકાર (Financial Advisor) ની સલાહ અવશ્ય લેવી.
ટોપ સ્ટોરી
ટ્રેન્ડિંગ સમાચાર
